꿀발라놓은 이야기

자동차세 계산기 없이도 본인의 차량 배기량(cc)만 알고 있다면 누구나 쉽게 1년치 세금을 산출할 수 있습니다. 자동차세는 차량의 용도(영업용/비영업용)와 배기량에 따라 정해진 'cc당 세율'을 곱하는 방식으로 계산됩니다.

2025년 기준 법령에 근거한 정확한 계산법과 차령(차 나이)에 따른 경감률 적용 방식까지 상세히 안내해 드리겠습니다.

1. 승용자동차 배기량별 cc당 세율 (비영업용 기준)

일반적인 자가용(비영업용 승용차)의 경우 배기량 구간에 따라 세 가지 세율이 적용됩니다. 본인의 자동차 등록증에 기재된 배기량을 확인하여 아래 표의 세율을 대입하면 됩니다.

예를 들어, 1,598cc 차량이라면 1,600cc 이하 구간에 해당하므로 '1,598 * 140원'이 기초 세액이 됩니다. 반면 1,998cc 차량은 1,600cc를 초과하므로 '1,998 * 200원'을 적용합니다.

단순히 배기량에 세율을 곱한 금액이 끝이 아닙니다. 자동차세에는 부가세 성격인 '지방교육세'가 30% 별도로 붙습니다. 따라서 최종 납부액을 구하는 공식은 다음과 같습니다.

최종 자동차세 = (배기량 × cc당 세율) + {(배기량 × cc당 세율) × 0.3}

아반떼(1,598cc): 1,598 × 140원 = 223,720원 (자동차세) + 67,116원 (교육세) = 총 290,836원
그랜저(2,497cc): 2,497 × 200원 = 499,400원 (자동차세) + 149,820원 (교육세) = 총 649,220원

위 금액은 차량을 새로 구입했을 때의 1년치 세금이며, 중고차나 오래 탄 차량은 여기서 추가 할인이 들어갑니다.

자동차는 소모품으로 분류되기에 시간이 지날수록 가치가 하락합니다. 이를 반영하여 차령(차 나이)이 3년이 되는 해부터는 매년 5%씩 세금이 감면됩니다.

차령은 '연식' 기준이 아니라 '최초 등록일'을 기준으로 계산합니다. 2025년을 기준으로 2023년에 등록한 차량은 3년차에 접어들어 5% 할인을 받게 됩니다. 최대 할인 폭은 50%이므로, 20년 된 차라고 해서 세금이 0원이 되지는 않습니다.

배기량 기준이 적용되지 않는 예외적인 경우도 반드시 확인해야 합니다.

전기차 및 수소차: 배기량이 없으므로 크기에 상관없이 '그 밖의 승용자동차'로 분류되어 지방교육세 포함 연간 130,000원 정액 부과됩니다.
화물차: 배기량이 아닌 적재 정량에 따라 부과됩니다. 4톤 이하 소형 화물차의 경우 연간 28,500원 수준으로 승용차보다 훨씬 저렴합니다.
영업용 승용차: 택시나 렌터카와 같은 영업용은 cc당 세율이 18원~24원 수준으로 일반 자가용의 약 1/10 수준입니다.

자동차세는 [배기량 × cc당 세율]에 [교육세 30%]를 더한 후, [차령 경감률]을 적용하면 계산기 없이도 정확히 구할 수 있습니다.

만약 계산된 세금이 부담스럽다면, 지난 답변에서 언급한 1월 연납(약 4.58% 할인)을 활용하는 것이 가장 효과적인 절세 방법입니다. 또한, 본인의 차량이 3년 차에 접어드는 시점인지 확인하여 고지서의 금액이 올바르게 감면되었는지 대조해 보시기 바랍니다.

질문 1: 1,600cc를 정확히 맞춘 차량은 어느 구간인가요? 답변: 지방세법상 '1,600cc 이하' 구간에 해당하므로 cc당 140원 세율이 적용됩니다. 1,600.1cc부터 200원 구간이 적용됩니다.

질문 2: 중고차를 6월에 샀는데, 1년치를 다 내야 하나요? 답변: 아닙니다. 자동차세는 일할 계산이 원칙입니다. 6월에 매수했다면 본인이 소유했던 날짜만큼만 계산되어 고지됩니다. 전 차주가 낸 부분은 걱정하지 않으셔도 됩니다.

질문 3: 하이브리드 자동차는 전기차처럼 13만 원인가요? 답변: 아니요. 하이브리드 차량은 내연기관 엔진이 함께 탑재되어 있으므로, 엔진의 '배기량'을 기준으로 일반 승용차와 동일하게 계산합니다. 다만 취득세 등에서 별도의 감면 혜택이 있습니다.

728x90